【導讀】機構年底激戰(zhàn)個人養(yǎng)老金,五大行已上線指基Y份額
中國基金報記者 方麗 陸慧婧
個人養(yǎng)老金制度在全國鋪開,疊加首批85只指數(shù)基金Y份額被納入個人養(yǎng)老金基金名錄,年底推廣個人養(yǎng)老指數(shù)基金Y份額成為基金公司的重要任務。
中國基金報記者發(fā)現(xiàn),在指數(shù)基金新增Y份額當周,中國銀行、建設銀行就率先上線代銷。目前,工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等銀行均已上線個人養(yǎng)老指數(shù)基金Y份額?;ヂ?lián)網(wǎng)基金代銷平臺上,天天基金也已新增指數(shù)基金Y份額專區(qū)。
多家基金公司在積極上線個人養(yǎng)老金基金Y份額的同時,還在顧問服務、客戶陪伴等方面與渠道開展深入合作,幫助投資者理性規(guī)劃養(yǎng)老資金,根據(jù)自身情況制定配置策略和持有期選擇合適產(chǎn)品。
國有五大行悉數(shù)上線指數(shù)基金Y份額
12月15日起,個人養(yǎng)老金制度推廣至全國,85只新納入個人養(yǎng)老金基金名錄的指數(shù)基金Y份額也在基金公司直銷及代銷渠道陸續(xù)上線。
國有五大行率先行動。記者發(fā)現(xiàn),早在12月14日,中國銀行就已在個人養(yǎng)老金頁面上增加指數(shù)基金Y份額,建設銀行也第一時間上線指數(shù)基金Y份額的代銷。截至目前,國有五大行均已新增指數(shù)基金Y份額代銷,其他股份制銀行及第三方基金銷售機構也已陸續(xù)上線。
據(jù)廣發(fā)基金養(yǎng)老業(yè)務相關負責人介紹,截至此次產(chǎn)品擴容前,廣發(fā)基金旗下11只養(yǎng)老Y份額已基本實現(xiàn)渠道上線全覆蓋。此次新增的4只指數(shù)Y份額,上周也已陸續(xù)在各大銀行渠道上線。
創(chuàng)金合信基金相關人士也透露,目前創(chuàng)金合信中證紅利低波動指數(shù)基金Y份額已在招商銀行、天天基金、銀河證券等14家代銷渠道上線,包括銀行、券商和三方代銷。在招商銀行上線首日,該產(chǎn)品即有近千客戶申購。
萬家基金養(yǎng)老金部負責人羅媛表示,萬家中證A500ETF發(fā)起式聯(lián)接基金Y份額、萬家滬深300指數(shù)增強Y份額在公司直銷平臺已上線,已經(jīng)對接了招商銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行等5家銀行。
據(jù)了解,大成基金旗下3只指數(shù)基金增設的Y份額在農(nóng)行、中行、交行、招行、興業(yè)、廣發(fā)等銀行,國泰君安、國信、光大、華泰、平安等券商以及東方財富、雪球、騰安基金、同花順等平臺均有代銷。
不過,也有業(yè)內(nèi)人士表示,目前尚屬于業(yè)務推廣初期,不同產(chǎn)品上線的時間和渠道有差別,指數(shù)基金Y份額在渠道端的上線速度還有待提升,有的平臺甚至還沒上線指數(shù)基金的Y份額,具體銷售情況還需要觀察。
另據(jù)基金公司人士反饋,臨近年底,很多投資者已經(jīng)用完1.2萬元的免稅額度,指數(shù)基金Y份額明年有望迎來較多增量資金。
抓緊年底時機營銷
基金公司除了積極做好上線等準備工作外,更抓緊年底“黃金時機”做好營銷。
“個人養(yǎng)老金產(chǎn)品擴容至指數(shù)基金后,我們先在直銷網(wǎng)上平臺開通Y份額的日常申購、贖回和定期定投業(yè)務,目前正跟各大渠道溝通相關業(yè)務開通進度,積極推進新納入名錄的指數(shù)Y份額產(chǎn)品盡快在各銀行渠道完成上線,包括后臺技術對接、材料準備等工作。”一位基金公司人士表示。
羅媛表示,萬家基金積極做好投資者教育工作,其中,直銷方面,依托公司自身的直銷平臺及電子社保卡平臺作為營銷陣地,積極開展線上及線下營銷活動;線下方面,養(yǎng)老投資專家、研究員領隊走進校園,通過專題講座、互動交流等形式,為師生普及養(yǎng)老投資知識,引導樹立正確的養(yǎng)老投資理念。
京東金融也表示,在個人養(yǎng)老金全國放開、12月最后省稅月之際,京東金融App也推出“來開戶即可得80元京東購物券”等活動。
此外,在個人養(yǎng)老金業(yè)務布局方面,各大基金公司也計劃進一步完善產(chǎn)品線,做好后續(xù)服務。
大成基金、創(chuàng)金合信基金均表示,未來根據(jù)監(jiān)管對被動指數(shù)基金和指數(shù)增強基金可以增設Y份額的篩選標準,適時完善指數(shù)產(chǎn)品線。
廣發(fā)基金養(yǎng)老業(yè)務相關負責人表示,產(chǎn)品布局方面,將結合不同年齡段投資者的需求布局養(yǎng)老目標日期產(chǎn)品;渠道銷售方面,將在養(yǎng)老產(chǎn)品供給、顧問服務、客戶陪伴等方面與渠道開展更深入的合作。例如,梳理及優(yōu)化平臺客戶體驗,爭取更多渠道開放接口支持;挖掘電子社??ㄆ脚_的個人養(yǎng)老金合作,擴大公司養(yǎng)老產(chǎn)品曝光;同時,積極探索企業(yè)合作,為重視員工保障的企業(yè)提供個人養(yǎng)老理財服務支持。