上海跨境金融服務(wù)發(fā)展迎來“政策大禮包”。

4月21日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動方案》（以下簡稱《行動方案》）。

《行動方案》在跨境結(jié)算、匯率避險、融資服務(wù)、保險保障、綜合服務(wù)等五大方面提出了多條便利性、創(chuàng)新型舉措。記者梳理發(fā)現(xiàn)，其中提到的“試點”措施就有八條之多，包括支持試點銀行在滬分行按新規(guī)定開展外匯業(yè)務(wù)，試點銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)申述評議機制，支持在滬數(shù)字人民幣運營試點銀行積極參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項目，在金融監(jiān)管總局認(rèn)可的機構(gòu)開展銀團貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點，試點通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)，開展碳足跡認(rèn)證試點，支持合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點企業(yè)在符合規(guī)定前提下認(rèn)購境內(nèi)短期現(xiàn)金管理產(chǎn)品，支持QDLP試點企業(yè)完成境內(nèi)資金募集、基金設(shè)立按照境外主基金需求分批匯兌出境。

聚焦跨境結(jié)算，提升全球資金管理效率

在提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理方面，《行動方案》從外匯業(yè)務(wù)、企業(yè)資金管理體系、自由貿(mào)易賬戶、數(shù)字化服務(wù)，以及人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）入手，為企業(yè)交易結(jié)算、資金管理掃除障礙。

具體來看，優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程。支持銀行落實外匯展業(yè)管理辦法，實施外匯業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和系統(tǒng)再造，對企業(yè)進行外匯合規(guī)風(fēng)險等級分級并提供差異化、便利化金融服務(wù)。支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行（中國）有限公司等試點銀行在滬分行按新規(guī)定開展業(yè)務(wù)，支持更多在滬銀行參與。建立試點銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)申述評議機制，支持銀行就涉嫌違規(guī)行為進行申述，依托外匯市場自律機制開展評議，合理判定銀行“盡職盡責(zé)”情況，提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效。

同時，拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應(yīng)用場景。支持銀行將履行“三反”義務(wù)獲取的信息用于跨境業(yè)務(wù)的真實性審核，實現(xiàn)自由貿(mào)易賬戶與境外（跨一線）無延遲收付，對經(jīng)認(rèn)定的優(yōu)質(zhì)企業(yè)按照展業(yè)原則辦理與境內(nèi)普通賬戶（跨二線）人民幣資金結(jié)算。支持銀行基于境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶開發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進行市場化定價。

此外，將人民幣國際化融入其中，提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋。《行動方案》提出，跨境清算公司增強與金融機構(gòu)協(xié)同聯(lián)動，共同提升對“走出去”企業(yè)的服務(wù)水平。推動更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴大CIPS網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍。加強CIPS建設(shè)，完善系統(tǒng)功能，研究推動區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用，為人民幣計價的全球貿(mào)易、航運及投融資提供安全高效的結(jié)算清算服務(wù)。

優(yōu)化匯率避險服務(wù)，提高外匯風(fēng)險管理與應(yīng)對能力

在目前的國際金融局勢下，對于跨境金融機構(gòu)和實體企業(yè)來說，外匯避險是一道必答題。

《行動方案》提出，開發(fā)多樣化的匯率避險產(chǎn)品和服務(wù)。具體來看，支持外匯交易中心為自貿(mào)試驗區(qū)人民幣外匯交易提供交易設(shè)施服務(wù)，完善共建“一帶一路”國家貨幣外匯交易服務(wù)。

此外，鼓勵銀行積極拓展匯率避險“首辦戶”企業(yè)，推動企業(yè)增強匯率避險意識，降低企業(yè)匯率避險成本。支持銀行加大匯率避險產(chǎn)品開發(fā)力度，豐富人民幣對外匯普通美式期權(quán)、歐式期權(quán)、亞式期權(quán)及其組合產(chǎn)品，不斷增加境內(nèi)市場人民幣外匯衍生產(chǎn)品種類。支持銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型升級，鼓勵有條件的銀行結(jié)合區(qū)域和功能定位設(shè)立涉外業(yè)務(wù)特色網(wǎng)點，組建外匯專業(yè)服務(wù)團隊，提供全品類涉外產(chǎn)品、服務(wù)及兌換幣種等。

值得注意的是，《行動方案》中表示，加強融資擔(dān)保機構(gòu)和銀行業(yè)務(wù)聯(lián)動，上海市融資擔(dān)保中心等市區(qū)政府融資擔(dān)保機構(gòu)和銀行聯(lián)合開發(fā)匯率避險專項擔(dān)保產(chǎn)品，由財政提供擔(dān)保費補貼，降低企業(yè)外匯風(fēng)險管理成本。

同時，促進人民幣跨境使用也是應(yīng)對外匯風(fēng)險的一大措施。《行動方案》鼓勵銀行構(gòu)建以風(fēng)險評估為導(dǎo)向的主體分類管理模式，采用多種事中事后核查方式。加強“本幣優(yōu)先”理念宣導(dǎo)和跨境人民幣政策宣傳，建立上海市重點領(lǐng)域國有企業(yè)人民幣跨境使用工作評價機制，鼓勵“走出去”中央企業(yè)和國有企業(yè)優(yōu)先選擇使用人民幣進行對外支付結(jié)算，并帶動產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈創(chuàng)新鏈各類企業(yè)使用人民幣。

強化投融資、保險服務(wù)，打通企業(yè)資金鏈路

在企業(yè)跨境投融資方面，《行動方案》提出，在依法合規(guī)的前提下，在金融監(jiān)管總局認(rèn)可的機構(gòu)開展銀團貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過程中存在的銀團貸款需求。條件成熟時，支持有意愿、有條件的銀行在滬設(shè)立跨境銀團貸款中心。

此外，試點通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)，拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，運用區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融，便利融資租賃公司等資金跨境融通。

在資金跨境融通方面，探索支持金融租賃公司開展母子公司外債額度共享業(yè)務(wù)。便利融資租賃公司（含金融租賃公司）在境內(nèi)收取的外幣租金流轉(zhuǎn)使用，允許用于歸還外幣債務(wù)、支付境外租金、向境外支付租賃物貨款等符合規(guī)定的用途。尤其指出，支持金融機構(gòu)海外分支機構(gòu)積極為汽車集團境外銷售提供融資支持。

在保險保障方面，《行動方案》強調(diào)，加大對出口企業(yè)的保險支持力度，尤其是國產(chǎn)商用飛機、新能源汽車、大型成套設(shè)備等重點出口企業(yè)；提升出口信用保險保單服務(wù)能級，為符合條件的中小微企業(yè)主動提供“全線上、免抵押、低成本”便捷金融服務(wù)，為跨境電商、服務(wù)貿(mào)易、海關(guān)高級認(rèn)證企業(yè)等提供批量主動授信；此外，提供高質(zhì)量再保險服務(wù)，支持在臨港新片區(qū)設(shè)立專營再保險業(yè)務(wù)的保險公司、再保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)或分支機構(gòu)，穩(wěn)步推進跨境再保險、境內(nèi)再保險業(yè)務(wù)線上交易。